10 tips para entender cómo funciona el capital privado
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El capital privado es un término que se refiere a los fondos que se obtienen de inversores individuales y no de instituciones financieras reguladas o del gobierno. En otras palabras, el capital privado proviene de personas o empresas que buscan invertir en otras empresas o proyectos con el fin de obtener un rendimiento financiero. Y es privado porque....guardan la información para ellos mismos.
Existen diferentes tipos de capital privado, como el capital de riesgo, el capital de inversión, el capital de iniciación y el capital de crecimiento. Cada uno de ellos tiene características y objetivos específicos, pero en general, todos buscan invertir en empresas con alto potencial de crecimiento y obtener un retorno sobre su inversión. En resumen, todos se refieren a que se recibe "inversión" de una persona física o de un negocio, que se vuelven parte del negocio en donde invierten, la diferencia es la etapa del negocio y por eso se cambia el término o el apellido a la palabra "capital".
Considera que a algunas inversiones les irá bien, y a otras mal, por eso se busca no poner todos los huevos en la misma canasta, a lo cual se conoce como "diversificar" las inversiones.
Te dejamos diez tips para familiarizarte con el tema:
Entender los diferentes tipos de inversiones en capital privado: Es importante conocer las diferencias entre inversiones en fondos de capital privado, inversiones directas en compañías privadas y otros tipos de inversiones en capital privado.
Investigar sobre el sector y las compañías en las que se está invirtiendo: Es importante investigar sobre el sector económico en el que se está invirtiendo y conocer más acerca de las compañías en las que se está invirtiendo. No todos los fondos de capital, invierten en todo. Lo que hacen es elegir una industria y una etapa o momento de la empresa, y a eso se le conoce como tesis de inversión.
Entender los riesgos y los potenciales beneficios: Es importante entender los riesgos y los potenciales beneficios asociados con las inversiones en capital privado. Cuando decimos riesgos significa que se puede pedir dinero para hacer un proyecto....y chance al proyecto no le va como se espera, por lo cual el rendimiento no se lograría. Recuerda...."a mayor riesgo, mayor rendimento".
Comprender el proceso de valoración de una empresa: Es importante comprender cómo se valoran las compañías privadas y cómo se determina el precio de una inversión en capital privado, es decir...cuánto vale el proyecto.
Conocer las diferencias entre el capital privado y el capital público: Es importante entender las diferencias entre el capital privado y el capital público, incluyendo las diferencias en cuanto a regulaciones, transparencia y liquidez.
Aprender sobre los diferentes instrumentos de inversión disponibles: Es importante aprender sobre los diferentes instrumentos de inversión disponibles en el mercado de capital privado, como las acciones, los bonos y los fondos de inversión.
Entender los diferentes ciclos económicos y su impacto en el capital privado: Es importante entender cómo los ciclos económicos afectan a las inversiones en capital privado.
Conocer las diferentes estrategias de inversión en capital privado: Es importante conocer las diferentes estrategias de inversión en capital privado, como la inversión en capital semilla, capital de riesgo y capital de crecimiento.
Aprender sobre los diferentes profesionales que participan en el mercado de capital privado: Es importante conocer los diferentes profesionales que participan en el mercado de capital privado, como los inversores de capital privado, los gestores de fondos de capital privado y los asesores financieros.
Mantenerse informado sobre las últimas tendencias y noticias en el mercado de capital privado: Es importante mantenerse actualizado sobre las últimas tendencias y noticias en el mercado de capital privado para poder tomar decisiones de inversión informadas.
| Tipo de Capital | Beneficios |
|---|---|
| Capital de Riesgo | Inversión en empresas con alto potencial de crecimiento, obtención de altos rendimientos, aporta recursos financieros y experiencia a la empresa. Algunos prefieren llamarlo capital emprendedor para quitarle la noción negativa del riesgo. |
| Capital de Inversión | Inversión a largo plazo, ayuda a la empresa a estabilizar sus finanzas y a crecer, aporta experiencia y recursos financieros |
| Capital Ángel o Ángeles inversionsitas | Inversión en empresas emergentes, ayuda a lanzar nuevos productos o servicios, aporta recursos financieros y experiencia |
| Capital de Crecimiento | Inversión para expandirse en nuevos mercados, ampliación de capacidades, aporta recursos financieros y experiencia |
Es importante mencionar que cada uno de estos tipos de capital privado tienen su propia estructura de inversión y condiciones para obtenerlo, pero en general buscan generar un beneficio económico a través de su inversión y ayudar a las empresas a crecer y desarrollarse.
